Nos services

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Tous
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  • Pour les particuliers
  • Pour les dirigeants d'entreprise
  • Pour les professions libérales
  • Pour les expatriés

AUDIT PATRIMONIAL

Afin de dresser un bilan exact de votre patrimoine, de vos besoins et objectifs, nous mobilisons nos capacités d’écoute, d’analyse, de compréhension et nos connaissances. En parallèle, nous les développons constamment via la formation continue.

PLACEMENTS

Notre indépendance est notre force. Dans cette optique, nous travaillons pour vous proposer ce que nous pensons être le meilleur en fonction de vos attentes en matière de placements.

GESTION DE LA TRÉSORERIE

Gérer au mieux la trésorerie de votre entreprise est un défi permanent que nous relevons au quotidien.

FIDÉLISATION DES COLLABORATEURS

Utilisez les outils d’épargne collective comme un instrument de fidélisation de vos collaborateurs et un vecteur de challenge pour l’entreprise.

RETRAITE

Plus la retraite s’anticipe tôt, mieux elle se vit. Abordez votre cessation d’activité sereinement en la planifiant dès aujourd’hui avec 3AO Patrimoine.

SUCCESSION

La constitution, la préservation et la succession d’un patrimoine se préparent et se construisent sur la durée. Pour vous y aider, nous utilisons différents outils et solutions dont nous avons la maîtrise.

CONSEIL

Généralistes du patrimoine, nous avons entrepris de nous entourer de nombreux spécialistes tels que des notaires, avocats, experts-comptables ou sociétés financières pour vous conseiller. Nous les consultons si nécessaire pour vous apporter une réponse professionnelle, détaillée et impartiale.

FISCALITE

Nous vous accompagnons dans vos démarches fiscales (déclaration d’impôts sur le revenu, IFI…) afin de vous éclairer et de vous proposer des solutions d’optimisation.

PREVOYANCE

Ne pas protéger vos proches des aléas de la vie peut provoquer des situations très délicates. Nous souhaitons vous apporter de la sérénité dans votre réflexion.

FINANCEMENT

Vos projets d’acquisitions à usage d’habitation ou à usage locatif sont stratégiques. Ils méritent d’être étudiés par des professionnels.

FAMILY OFFICE

En complément des services financiers et fiscaux, nous gérons également toutes les problématiques liées à la gestion et à la pérennité de votre patrimoine.

TRANSACTION IMMOBILIERE

Nous vous conseillons et vous accompagnons dans l’achat et la vente d’immobilier à usage locatif ou à usage d’habitation.

RETRAITE COLLECTIVE

Nous vous présentons les solutions d’épargne en vue de la retraite via l’entreprise en tenant compte de l’aversion aux risques de chacun, ainsi que de l’âge de départ en retraite de chaque collaborateur.

OPTIMISATION DE LA RÉMUNERATION

Ne soyez pas le pion sacrifié de l’échiquier que vous avez vous-même construit. Vous permettre d’optimiser votre système de rémunération est une mission essentielle de notre activité de conseil.

PRÉVOYANCE COLLECTIVE

Notre cabinet vous apporte l’éclairage nécessaire (et obligatoire) aux mécanismes de prévoyance et de santé à mettre en place via l’entreprise.

MISSION D’ASSISTANCE AUX SALARIÉS

Avec notre appui, apportez à vos collaborateurs une assistance patrimoniale par le biais de réunions d’information collectives, puis personnalisées.

GESTION DE LA TRÉSORERIE

3AO Patrimoine vous aide à gérer de manière optimale l’épargne liée à votre activité et ce, au quotidien.

DISPOSITIFS MADELIN

Découvrez comment utiliser les mécanismes de la loi Madelin de février 1994 en terme de prévoyance, santé et retraite.

TRANSACTION IMMOBILIÈRE

Nous vous conseillons et vous accompagnons dans l’achat et la vente d’immobilier à usage professionnel ou personnel (à usage locatif ou d’habitation).

ACCOMPAGNEMENT FISCAL

Réfléchissons ensemble au bon mode d’exercice de votre activité libérale (SELARL, SELAS…).

PROTECTION DU CONJOINT SURVIVANT

Des règles civiles spécifiques à votre pays de résidence s’appliquent concernant la protection du conjoint et sont souvent très différentes des règles françaises. Nous pouvons également vous guider dans les subtilités de votre régime matrimonial en fonction de l’existence ou non d’un contrat de mariage et de sa date.

PROTECTION DES ENFANTS MINEURS

Scénario catastrophe mais néanmoins possible, nous vous aidons à anticiper la survenance des conséquences d’un décès ou d’une incapacité totale des deux parents en présence d’enfants mineurs à l’étranger.

SUCCESSIONS INTERNATIONALES

Informez-vous et prenez conseil vis-à-vis de la loi applicable à votre succession en fonction de votre lieu de résidence et du lieu de situation de vos bien mobiliers et immobiliers.

MUTABILITÉ DU RÉGIME MATRIMONIAL

L’expatriation peut impacter votre régime matrimonial, surtout sans contrat de mariage. Obtenez toute l’information nécessaire.

GESTION DU PATRIMOINE IMMOBILIER ET DE L’ÉPARGNE À DISTANCE

Aux quatre coins du monde, bénéficiez des mêmes services et de la même qualité d’accompagnement grâce à la gestion personnalisée de votre patrimoine.